“ 低门槛、零风险、高利息、日返息”

面对这么多的诱惑你心动了吗？

千万警惕！

这些都是非法集资的“障眼法”

一些不法分子利用大家的理财需求

以高息为诱饵进行非法集资

由于手段隐蔽往往让人防不胜防

下面就让我们一起来了解非法集资。

什么是非法集资？

非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资活动“四部曲”画饼、造势、吸金、跑路

下面我们通过真实的案例，分解非法集资的套路

陈某伙同林某，虚构“解冻民族资产”投资项目，指使汤某、郑某等人，以开会、口口相传的方式，散布解冻民族资产项目急需资金，以参与投资可获得享福三代，享受养老帮扶为诱饵，层层发展下线，裂变式吸收发展会员。2011年至案发，陈某等人提供虚构存折、公文、钱币等物品取得下线人员的信任，先后收取被害人投资款共计2000万余元。20多名被害人中，一半以上为老年人。2020年12月，法院以诈骗罪判处陈某有期徒刑十三年，并处罚金人民币50万元；判处林某有期徒刑八年，并处罚金人民币5万元。

第一步：画饼。犯罪分子编织一个或多个“高大上”的项目，如案例中“解冻民族资产”投资项目，以“参与投资可获得享福三代，享受养老帮扶”为诱饵，让人产生“不容错过”“机不可失”的错觉。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大，召开新闻发布会、把活动选在会议中心、礼堂进行。案例中通过伪造国家机关公文、制作虚假证件、虚假的存折、金砖等展现经济实力，极具欺骗性。

第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。案例中承诺解冻民族资产可以让投资者享受养老待遇、可以给子女安排工作等高额回报为诱饵，层层发展下线、集资规模不断扩大。

第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂，集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。2011年至案发，陈某、林某等人虚构“民族资产解冻”投资项目骗取老年人在内的众多被害人资金共计2000万余元。

检察官提醒

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！天上没有掉下来的馅饼，守护好自己的“钱袋子”，就是守护自己和家人的幸福。树立正确的投资理财观念，远离非法集资陷阱。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。